هل يمتلك كيان الأعمال إطار حوكمة فاعل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للالتزام بمتطلبات الجهات الرقابية؟
في ظل البيئة والمتطلبات الرقابية المتطورة والمتزايدة، لم يعد الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قاصرًا على وجود سياسات وإجراءات مكتوبة، بل بات يعتمد بصورة رئيسية على فعالية إطار الحوكمة ونظم الرقابة الداخلية التي تشكل خط الدفاع الأول لحماية كيان الأعمال من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتمنع ارتكاب أي مخالفات للتعليمات الصادرة عن الجهات الرقابية في دولة الكويت مثل بنك الكويت المركزي وهيئة أسواق ووحدة تنظيم التأمين.
لهذا السبب تقدم بيكر تلي الكويت خدمات استشارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمراجعة وتقييم إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفعالية نظم الرقابة الداخلية لمساعدة كيانات الأعمال في أن يكون لديها منظومة متكاملة وفاعلة تحقق لها الالتزام بمتطلبات الجهات الرقابية فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتعزيز الالتزام الرقابي، ورفع مستوى جاهزيتها للتفتيش الرقابي، وتحسين قدرتها على إدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لماذا تركز الجهات الرقابية في دولة الكويت على الحوكمة ونظم الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
لأن فعالية منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لا تُقاس بوجود السياسات والإجراءات الموثقة فحسب، وإنما بقدرة كيان الأعمال على إثبات أن نظم الرقابة تعمل بكفاءة وفعالية وتخضع لإشراف ورقابة مستمرة، فالجهات الرقابية تسعى للإجابة عن مجموعة من الأسئلة الجوهرية المتعلقة بالدور الرقابي الفاعل لمجلس الإدارة والإدارة التنفيذية، ووضوح الأدوار والمسؤوليات، وفعالية نظم الرقابة الداخلية المرتبطة بالمخاطر الفعلية التي يواجهها كيان الأعمال، وآليات التعامل مع أوجه القصور وملاحظات التفتيش الدوري للجهات الرقابية.
كيف تساعدك بيكر تلي الكويت في تحقيق الالتزام الرقابي بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
تنفذ بيكر تلي مراجعة مستقلة وشاملة لتقييم مدى فعالية إطار الحوكمة ونظم الرقابة الداخلية المرتبطة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفق تعليمات الجهات الرقابية في دولة الكويت، وذلك بغرض إجراء دراسة شاملة للمكونات التالية:
-
إطار الحوكمة والإشراف الرقابي
نقوم بمراجعة وتقييم:
- دور مجلس الإدارة في مراقبة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- دور اللجان المختصة المنبثقة عن مجلس الإدارة ودور الإدارة التنفيذية.
- استقلالية وظيفة الالتزام الرقابي، والعلاقة بين الالتزام الرقابي وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي.
- فعالية نموذج خطوط الدفاع الثلاثة
- آليات الرقابة والتصعيد واتخاذ القرار داخل كيان الأعمال، وفق أدلة العمليات والسياسات والإجراءات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
-
فعالية نظم الرقابة الداخلية
نقوم بمراجعة وتقييم مدى قدرة نظم الرقابة الداخلية على منع واكتشاف وإدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يشمل:
- ضوابط العناية الواجبة بالعملاء
- ضوابط تقييم المخاطر
- ضوابط مراقبة العمليات والمعاملات
- ضوابط العقوبات المالية والقوائم الرقابية
- ضوابط الإبلاغ عن العمليات المشبوهة
ما هي التشريعات الحاكمة التي تستند إليها بيكر تلي الكويت في مراجعة وتقييم إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
تعتمد بيكر تلي الكويت في مراجعتها وتقييمها لإطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المتطلبات الرقابية والتشريعية المعمول بها في دولة الكويت، بما في ذلك:
- القانون رقم (106) لسنة 2013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- التعليمات الرقابية الصادرة عن بنك الكويت المركزي للمؤسسات المالية فيما يتعلق بحوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- اللائحة التنفيذية الصادرة عن هيئة أسواق المال للشركات المدرجة والمرخص لها فيما يتعلق بحوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- القرارات والتعليمات الصادرة عن وحدة تنظيم التأمين لشركات التأمين التقليدي والتكافلي فيما يتعلق بحوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
- أفضل الممارسات الدولية في مجال الحوكمة والرقابة وإدارة المخاطر
ماهي منهجية بيكر تلي في مراجعة وتقييم إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
نعتمد في بيكر تلي الكويت على منهجية قائمة على المخاطر لتقييم فعالية إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ونظم الرقابة الداخلية المرتبطة به، من خلال:
-
فهم بيئة الأعمال والمخاطر
تحديد طبيعة الأعمال والمنتجات والعملاء والمخاطر المرتبطة بها
-
تقييم إطار الحوكمة
مراجعة أدوار مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية ووظائف الالتزام الرقابي وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي.
-
تقييم تصميم نظم الرقابة الداخلية
قياس مدى كفاية نظم الرقابة الداخلي وقدرتها في منع واكتشاف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
-
اختبار فعالية نظم الرقابة الداخلية
التحقق من التطبيق الفعلي لنظم الرقابة الداخلية ومدى فعاليتها في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
-
تحليل الفجوات وتحديد فرص التحسين
مقارنة الوضع الراهن لدى كيان الأعمال في مقابل المتطلبات الرقابية وأفضل الممارسات وتحديد أوجه القصور ومناطق التحسين.
-
دعم التطبيق ومعالجة الفجوات
مساندة كيان الأعمال في تصميم وتنفيذ الإجراءات التصحيحية، وتطوير السياسات والإجراءات ونظم الرقابة الداخلية بما يعزز إطار الحوكمة ويحقق الالتزام بالمتطلبات الرقابية ورفع مستوى الجاهزية للتفتيش الرقابي.
ما هي الخدمات التي تقدمها بيكر تلي الكويت من منظور استشارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
- إعداد دليل العمليات والسياسات والإجراءات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لكيانات الأعمال المختلفة
- إجراء دراسة شاملة حول مراجعة وتقييم إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- إعداد تقرير تحليل الفجوات وخارطة الطريق لتطبيق الإجراءات التصحيحية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
كيف تستفيد كيانات الأعمال في دولة الكويت من استشارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
يتحقق لكيان الأعمال الفوائد التالية:
- تحديد الفجوات الرقابية قبل اكتشافها من الجهات الرقابية أثناء القيام بالتفتيش الرقابي الدوري
- دعم الالتزام بمتطلبات الرقابية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الكويت
- تعزيز فعالية إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تعزيز الجاهزية للتفتيش من الجهات الرقابية في دولة الكويت
- حماية كيان الأعمال من المخاطر الرقابية والتشغيلية ومخاطر السمعة
لماذا اختيار بيكر تلي الكويت؟
- عضوية في شبكة بيكر تلي العالمية المصنفة ضمن أكبر 10 شبكات محاسبة واستشارات مهنية عالمياً
- شركة استشارية مسجلة لدى الجهات الرقابية في دولة الكويت
- خبرة واسعة في حوكمة أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة المخاطر والالتزام الرقابي ونظم الرقابة الداخلية
- فريق مهني متخصص وثنائي اللغة يتمتع بخبرات ومؤهلات مهنية معترف بها دولياً
- تطبيق منهجية تدقيق قائمة على المخاطر وفق أفضل الممارسات المهنية العالمية
- استخدام أدوات متقدمة تحقق الجودة المهنية وكفاءة أعمال التدقيق وسرعة الإنجاز والاستجابة لمتطلبات العملاء
هل يمتلك كيان الأعمال لديكم منظومة فاعلة على منع واكتشاف وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
أصبح تقييم فعالية إطار الحوكمة ونظم الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضرورة استراتيجية لتعزيز الالتزام الرقابي.
لمعرفة المزيد حول خدمة مراجعة وتقييم إطار حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ونظم الرقابة الداخلية ذات الصلة، وتعزيز جاهزية كيان الأعمال لمواجهة التحديات الرقابية الحالية والمستقبلية،
اتصلوا بنا الآن لمقابلة أحد خبرائنا لمناقشة المزيد على: